И критика в отношении KYC весьма понятна – KYC верификация идентифицирует пользователя, что напрямую https://www.tadpoletraining.com/category/sales-tips/page/5/ противоречит философии криптовалют. Однако сегодня рынок криптовалют вырос до той точки, когда проблемы децентрализации просто нельзя игнорировать. Следуя этой же логике, вы никогда не узнаете, кто стоит за самой децентрализованной платформой. Если владельцы анонимны, то никто не будет отвечать, если кто-то выведет активы и исчезнет с активами пользователей.
Что Такое “верификация На Бирже” (kyc)
- Зачем вы оправдываете то, что через некоторое время приведёт вас же к состоянию, когда у вас можно будет под любым предлогом изъять всё что угодно?
- В 2021 году KYC-верификация была представлена в «Патриотическом акте» и закреплена им.
- Это может сделать криптовалюты более уязвимыми для правительственного контроля.
- Функционирует как в браузерной версии, так и в формате мобильного приложения.
- DEX, как правило, не требуют проверки KYC, но они могут быть сложными в использовании, особенно для новичков.
Данная практика в первую очередь направлена на борьбу с финансированием преступлений и отмыванием денег, полученных незаконным путем. Именно поэтому KYC становится важной мерой обеспечения безопасности, особенно для криптовалют. Финансовые учреждения и сервис-провайдеры, например, Binance, все чаще вынуждены внедрять такие процедуры для защиты своих клиентов и их активов. Проверка данных клиентов позволяет организациям исключить возможность противоправной деятельности в рамках предоставляемых ими услуг.
Что Такое Kyc И Почему Важность Верификации В Криптоиндустрии Растет?
Также имеются данные о том, что хакеры получали доступ к данным KYC-пользователей через лазейки в программном обеспечении бирж. Binance – одна из немногих бирж с надежной специализированной системой сбора и управления данными KYC. «AML — это, в основном, техника соблюдения законодательства в определенной стране. В 2021 году в нашей стране ЦБ и Росфинмониторинг ввели много новых правил контроля операций и исключили некоторые устаревшие. Кроме того, нормой AML стала блокировка операций клиентов, которые имеют совпадения с различными перечнями (их список недавно пополнил реестр запрещенных ресурсов от Роскомнадзора). Таким образом, самым успешным игроком становится тот, кто хорошо разбирается в российском законодательстве.
KYC относится к процессу проверки личности и оценки рисков, а AML представляет собой спектр методов борьбы с отмыванием денег, используемых для защиты от финансовых преступлений, выявления и сообщения о них. Однако многие финансовые организации не могут полностью реализовать один или оба этих аспекта, ошибочно полагая, что они выполняют одну и ту же задачу. Эти платформы позволяют пользователям участвовать в торговле без первоначальной необходимости проверки личности. Однако важно понимать, что, хотя эти DEX не требуют KYC для торговли, ситуация меняется при конвертации криптовалюты в фиат. Большинство фиатных шлюзов по-прежнему требуют некоторой формы проверки личности для соблюдения законов о борьбе с отмыванием денег, особенно когда пользователи хотят вывести или внести фиатную валюту.
Проверяющие также сопоставляют информацию о человеке с глобальными базами преступников. Несмотря на эти риски, консенсус в криптовалютном сообществе склоняется к принятию KYC как необходимого механизма для повышения безопасности. Он рассматривается как баланс между поддержанием децентрализованной этики криптовалют и обеспечением соответствия мировым стандартам регулирования.
Как становится понятно из списка преимуществ, пользователи получают множество возможностей с данной биржей… Если не считать корпоративный уровень проверки, всего существует два типа KYC – Проверенный и Проверенный Плюс. Самые обычные крипто энтузиасты будут удовлетворены преимуществами, которые вы получите от Проверенной учетной записи, но если вы активный трейдер, то можете захотеть завершить весь процесс. Перед тем как перейти к процессу проверки Binance KYC, давайте взглянем на список преимуществ для всех, кто захочет выбрать Binance в качестве своей криптовалютной биржи. Есть биржи, которые применяют строгие правила AML и регуляции (KYC Binance один из примеров), но сам концепт чаще всего применим к более крупным и более устоявшимся финансовым институтам.
DEX, как правило, не требуют проверки KYC, но они могут быть сложными в использовании, особенно для новичков. DEX часто используются для торговли менее популярными криптовалютами, которые недоступны на централизованных биржах. Ликвидность на DEX может быть низкой, а торговые комиссии — высокими.Хотя можно торговать криптовалютами без KYC, обычно это не рекомендуется.
Процедура «Знай своего клиента» (KYC) помогает провайдерам идентифицировать и проверять своих клиентов. Это делается в рамках борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма (AML/CFT), а также для противодействия финансовым преступлениям и обеспечения благонадежности клиентов. Прозрачность сети блокчейн – это возможность для пользователей отследить историю любой транзакции в криптовалюте. Несмотря на то, что эта информация находится в открытом доступе, она не позволяет идентифицировать владельцев криптокошельков и причину перечисления средств. А ведь любая транзакция может быть связана с такой незаконной деятельностью, как терроризм, фишинг или получение выкупа. Но, как и многие другие крутые разработки, крипта не защищена от использования ее в преступных целях.
Особенно – когда клиенты предоставляют данные для верификации централизованной криптобирже. И хотя криптобиржи гарантируют уважительное отношение к персональным данным, многие сторонники анонимности не желают рисковать. Эти опасения небезосновательны, поскольку многие биржи до сих пор не разработали надежных KYC-систем для защиты пользовательской информации.
Если вы допустили ошибку в транзакции, никто не сможет отменить ее и вернуть вам ваши деньги. Это означает, что средства могут быть украдены или перемещены злоумышленниками без возможности возврата. Процедуру KYC необходимо проводить перед началом сотрудничества с клиентом (открытие счета, регистрация компании и другая деятельность) и периодически повторять в дальнейшем. Если у вас еще нет учетной записи на Binance, вы можете зарегистрироваться и приступить к процедуре. Термины KYC и AML встречаются только в тех странах, где есть законодательные ограничения. KYC выступает одним из принципов, которые нужно соблюдать, чтобы соответствовать правилам AML.
Это может сделать криптовалюты менее привлекательными для пользователей, которые ценят анонимность.Однако, KYC также может иметь положительное влияние на криптовалюты. С одной стороны, KYC может сделать криптовалюты более уязвимыми для правительственного контроля и менее привлекательными для пользователей, которые ценят анонимность. С другой стороны, KYC может помочь предотвратить использование криптовалют для незаконной деятельности. Процессы KYC являются отраслевым стандартом для финансовых сервисов и криптовалютных бирж. Данная практика – одна из важнейших мер по борьбе с отмыванием денег и другими преступлениями.
Однако при рассмотрении рейтингов криптовалютных бирж оба этих типа бизнеса (биржи и брокерские конторы) обычно называются одним и тем же термином – биржа. Согласно #исследованиям, проведенными международными финансовыми учреждениями, около 80% банков и финансовых организаций по всему миру активно используют процессы KYC для обеспечения безопасности своих операций. Внедрение верификации позволяет снизить риски мошенничества на 50-60%, что значительно повышает доверие клиентов и улучшает репутацию учреждения. В 2024 году регулирующие органы по всему миру начали усиливать контроль за соблюдением законов по предотвращению мошенничества, отмыванию денег и других противоправных действий.